發(fā)布時(shí)間：2021-07-27 15:55:30 訪問(wèn)量：433 來(lái)源：中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)
虛擬幣、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等近年來(lái)比較火熱的概念，往往容易被一些不法分子“盯上”，包裝成了一個(gè)個(gè)騙局。本文中電信詐騙分子打著投資虛擬幣的幌子，實(shí)則偽造根本不存在的“虛擬幣”和虛假投資平臺(tái)進(jìn)行詐騙，此類新型詐騙手法引起了警方的高度重視，并加大對(duì)此類詐騙的打擊力度。
通過(guò)虛擬幣“炫富”，請(qǐng)君入甕
犯罪分子Y某曾無(wú)意接觸到一款名叫“CCT”的虛擬幣，雖沒錢投資，但他把這款虛擬幣研究透了。當(dāng)時(shí)，投資虛擬幣、區(qū)塊鏈在網(wǎng)上炒得火熱，Y某便開始有計(jì)劃地請(qǐng)君入甕。第一步：尋找“炫富”目標(biāo)。2019年9月，他在手機(jī)上以網(wǎng)名“兔子”建了一個(gè)微信群，起名“精英PLUS”，之后通過(guò)各種方式拉了40多個(gè)人進(jìn)群。Y某開始假裝精英“炫富”，一會(huì)兒說(shuō)自己在上海買了一幢獨(dú)棟別墅，一會(huì)兒上傳自己的豪車照片，一會(huì)兒秀自己剛辦的10萬(wàn)元按摩卡……第二步：誘導(dǎo)投資虛擬幣。炫富一段時(shí)間后，Y某開始收割還留在群內(nèi)的受害人。2020年2月至3月期間，他假裝不經(jīng)意說(shuō)起，最近轉(zhuǎn)向虛擬幣、區(qū)塊鏈投資，有一種叫“CCT”的虛擬幣，和比特幣一樣投資收益極高，群友便紛紛掉進(jìn)Y某編織的暴富幻想中。第三步：騙取受害人錢財(cái)。眼見群友對(duì)虛擬幣起了興趣，Y某道出苦于資金周轉(zhuǎn)不靈，不得不向群友借錢投資。對(duì)于收益，Y某保證周息2%，并承諾虧損算他的。群里的人早已眼饞“兔子”的土豪生活，紛紛“入局”。一開始Y某還假模假樣地投資了一部分錢，但不超過(guò)一周他就按捺不住，將大家投資來(lái)的錢全部放入賭博APP。結(jié)局可想而知，Y某很快把錢輸光了。與此同時(shí)，“精英群”里的受害人還等著承諾的收益，卻只等到“兔子”一次次的拖延。最終，其中幾名相識(shí)的受害人再也忍不住，相約一起到“兔子”家中問(wèn)個(gè)究竟，這才揭破了謊言并選擇報(bào)警。經(jīng)查，Y某騙取的錢款總計(jì)23萬(wàn)元。
選擇投身幣圈的，大多都是沖著高回報(bào)率去的，雖然大家都懂回報(bào)率越高風(fēng)險(xiǎn)越大，但很多人還是禁受不住虛擬幣高收益率帶來(lái)的誘惑。但如果只顧著眼前利益，那么難免會(huì)掉入一些不法機(jī)構(gòu)鋪設(shè)的陷阱當(dāng)中，所以說(shuō)，對(duì)于虛擬幣一定要保持高度警惕，下面我們就跟大家簡(jiǎn)單列舉關(guān)于一般虛擬幣騙局的幾個(gè)特點(diǎn)，以便幫助大家提高警惕。一是網(wǎng)絡(luò)化、“高大上”。一般來(lái)說(shuō)，虛擬幣騙局主要通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項(xiàng)目投資額度為由頭，聲稱可以代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙活動(dòng)，消費(fèi)者一旦上當(dāng)受騙，把錢轉(zhuǎn)到他們提供的境外賬戶上，相當(dāng)于資金流向了境外，監(jiān)管跟追蹤都極為不便，難以追回?fù)p失。二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風(fēng)險(xiǎn)”。虛擬幣騙局善于利用熱點(diǎn)炒作，甚至利用名人“站臺(tái)”宣傳，故意抬高投資回報(bào)率，利用虛擬幣、共享經(jīng)濟(jì)等概念進(jìn)行炒作，強(qiáng)調(diào)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險(xiǎn)低”等，以各種噱頭吸引消費(fèi)者眼球。三是引誘投資者發(fā)展下線。一些不法分子通過(guò)公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發(fā)展下線，引誘更多人加入，不斷擴(kuò)充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征?；貧w本質(zhì)，其實(shí)還是“借新還舊”的龐氏騙局罷了，最終會(huì)害人害己。一是對(duì)“虛擬幣”等新型投資項(xiàng)目保持高度警惕。不法分子偷換概念，把區(qū)塊鏈混淆為比特幣等虛擬幣。實(shí)際上，虛擬幣在我國(guó)是明確禁止交易和流通的，所謂的“幣商”都是在境外開展非法金融活動(dòng)，甚至通過(guò)開設(shè)虛假理財(cái)平臺(tái)實(shí)施詐騙、非法集資等犯罪。二是保持理性投資觀念。選擇合法投資渠道，不要相信任何一夜暴富的神話，對(duì)任何宣稱超高收益的投資理財(cái)項(xiàng)目一定要保持戒心，牢記天上不會(huì)掉餡餅。三是定期清理各類投資理財(cái)交流群。隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及，各類投資理財(cái)交流微信、QQ群可謂鋪天蓋地，騙子扮演“投資理財(cái)大師”進(jìn)行眼花繚亂的投資誘惑，時(shí)間一久，很難不受影響。四是不要盲目轉(zhuǎn)賬匯款。不論何種投資陷阱，最后都會(huì)要求受害人打款充值，此時(shí)一定要尋求家人、民警或者銀行的幫助，仔細(xì)分辨真?zhèn)?。一旦騙子將違法所得轉(zhuǎn)移到境外，基本再難追回。五是平時(shí)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。如今，各類新型投資詐騙陷阱層出不窮，廣大市民朋友一定要提高甄別能力，要牢記你看中的是收益，犯罪分子看中的是你的本金。天上不會(huì)掉餡餅，沒有“穩(wěn)賺不賠”的投資理財(cái)，掌握內(nèi)幕消息、老師帶盤操作都是騙人的，不要相信無(wú)法驗(yàn)證資質(zhì)的外匯、期貨、黃金、虛擬幣等投資平臺(tái)。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，及時(shí)止損，切勿心存幻想繼續(xù)注資，而要保存好證據(jù)，立即報(bào)警。
